柳永的祖父柳崇，以儒学著称，虽名扬天下而终身不仕，史书说他平生“以行义著于州里，以兢严治于闺门”，“诸子诸妇，动修礼法”。他的父亲柳宜本是南唐高官，也以刚正严直著称，以“褐衣上疏，言时政得失”，为李国主器重，一度为监察御史，“多所弹射，不避权贵”。宋军过江后，他选择了一条明确的道路，弃暗投明，被任命为大宋沂州费县令，后来又参加考试，取得良好出身，荣登太宗雍熙二年梁灏榜进士，最后官至工部侍郎。柳永众多的叔叔，也个个身手不凡，如柳寘是真宗大中祥符八年蔡齐榜进士，柳宏是真宗咸平元年进士，终光禄寺卿，柳寀官终礼部侍郎，柳察待诏金马门。
柳永排行第七，俗称“柳七”。他还名叫柳三变的时候，与两位兄长柳三复、柳三接，在当时都很有知名度，号“柳氏三绝”。 柳三复是真宗天禧二年进士，柳三接是仁宗景祐元年榜进士，官至都官员外郎。柳家第三代，也多有进士及第者。柳三接之子，宋仁宗皇祐五年郑獬榜进士，官至太常博士。甚至柳永自己的儿子柳涚，也是仁宗庆历六年进士，曾官著作郎及陕西司理参军。不过，令人奇怪的是，《中国大百科全书》却说：“柳永大概没有结婚，他死后没有家属为之营丧葬……把柳水恋爱故事的传说写成剧本的，有元曲《钱大尹智宠谢天香》，关汉卿著，剧本说明他赴考以前尚未结婚。”
为什么会有学术权威认定柳永终身未婚呢？这主要是宋元以来，许多戏曲小说故事都传说他是为青楼女子出资所葬。祝穆的《方舆胜览》卷十:“(永)卒于襄阳，死之日，家无余财，群妓合金葬之于南门外。每春月上家，谓之‘吊柳会’。”《喻世明言》第十二卷有《众名姬春风吊柳七》的故事：
原来柳七官人，虽做两任官职，毫无家计。谢玉英虽说蹋随他终身，到带着一家一火前来，并不费他分毫之事。今日送终时节，谢玉英便是他亲妻一般；这几个行首，便是他亲人一般。当时陈师师为首，敛取众妓家财帛，制买衣袁棺椁，就在赵家殡殓。谢玉英衰经做个主丧，其他一个的行首，都聚在一处，带孝守幕。一面在乐游原上，买一块隙地起坟，择曰安葬。坟上竖个小碑，照依他手板上写的增添两字，刻云：“奉圣旨填词柳三变之墓。”出滨之曰，官僚中也有相识的，前来送葬。只见一片缟素，满城妓家，无一人不到，哀声震地。那送葬的官僚，自觉惭愧，掩面而返。不逾两月，谢玉英过哀，得病亦死，附葬于柳墓之旁。亦见玉英贞节，妓家难得，不在话下。自葬后，每年清明左右，春风验荡，诸名姬不约而同，各备祭礼，往柳七官人坟上，挂纸钱拜扫，唤做“吊柳七”，又唤做“上风流家”。未曾“吊柳七”、“上风流家”者，不敢到乐游原上踏青。后来成了个风俗，直到高宗南渡之后，此风方止。后人有诗题柳墓云：